交行沈阳案过去事 2.58亿是冰山一角

　　《2006年新闻笔记第十九篇》

　　交行沈阳案过去事  2.58亿是冰山一角

　　来源：经济观察报  发布日期：2006-06-19

　　刘长杰

　　上周曝光的“巨额客户资金诈骗案”尽管是由于自查发现的，但还是令交通银行沈阳分行陷入一场信任危机。

　　今年5月中旬，在交行的一次例行自查中，稽核人员通过对银企资金对账单和大额存款项目的对照检查，发现沈阳分行滨湖支行账户与实际的资金数额不符。沈阳分行随即接管了滨湖支行，并通过公安机关的介入，初步查明该支行包括会计主管王飞(音)、李静(音)等相关责任人在内的3名内部人员涉及此案。

　　经初步核实，这起定性为“巨额客户资金诈骗”的案件，涉及金额2.58亿元，截至本报发稿前，交行已经追回1亿元。

　　案发后，交行于5月末宣布免去沈阳分行行长戴景贵的职务，新行长谭曙光随即到任。

　　但事情也许并未完结，知情人士透露：在过去的两年间，滨湖支行挪用的资金可能远不止这一数额。

　　掮客身影

　　过去两年间，两个衣着考究的中年人，每天穿梭于沈阳市各大酒店的大堂或者咖啡厅。他们一个叫李宏，辽宁人；另一个叫小魏，四川人。

　　他们的主要任务是一边探听哪些老板有大笔闲置资金，一边从滨湖支行取得按比例的提成。一旦有哪位老板符合条件，他们便会抛出自己的价码——到滨湖支行办理半年以上期限的大额存款，利息6%，并以此促使协议存款的生成。

　　与同期银行存款利率不足2%相比，滨湖支行开出如此高昂的利息，条件只有一个，那就是存款企业必须保证，其存款账户不能有资金的流动，期限至少半年。

　　而为了让企业自主同意账户休眠，掮客们则会“威胁”，如果客户不按要求行事，那么其资金将被总行调走，如此一来，客户的收益也将消逝。

　　此次被骗的客户中，单辽宁一家广告公司的自有资金，就有5000万元之多。

　　根据本报了解，此次披露的2.58亿元的数额，不过是冰山一角。

　　挪用资金

　　事实上，在过去的两年间，有更大的资金曾以大额定期协议存款的方式，进入滨湖支行。但所有的此类存款，都不是以正常的贷款方式流动出去的。

　　了解情况的人士透露，获得这些资金使用的“贷款者”大多集中在沈阳的房地产行业。他们成功地“说服”银行相关职员，将高息揽存到的大额资金，借给他们运用。

　　这位人士透露，“贷款者”与该支行的银行人员相互勾结的方式是，银行在收到协议存款后，银行的“内鬼”会首先通过制造假印鉴等手段，将客户资金转入其可控的账户内，然后再支持外部人员提走，从而进入他们所青睐的房地产行业，以期牟取暴利后，安全回笼。

　　然而，并非所有的借出资金，都能够正常回笼。一位曾经借助此类“贷款”大举进入沈阳市和平区西塔商业地产的老板，购买了大片的土地之后，由于项目搁浅，还款一事也就杳无音讯。

　　工行沈阳分行一位人士指出，即使是内外勾结，此类诈骗如果想得手，也需经过很长时间才可以运行成功。

　　现在，诈骗案中涉及的客户——辽宁那位广告公司的老板，一直在研究“中行高山案”的诉讼进展情况。至今，他也没有选择诉讼的方式，而是仍然期待可以通过内部协商的方式，解决资金回笼问题。