楼前财长是对的!

韩和元 原创 | 2020-07-03 09:20 | 收藏 | 投票
关键字:混业经营 楼继伟 

 摘要:前财长楼继伟认为,过度混业经营造成一系列金融乱象。对于这一观点我深表认同的,早于2010年我在《恢复格拉斯.斯蒂格尔法案瓦解金融帝国哥斯拉》一文里就提出,废除《格拉斯-斯蒂格尔法案》在触发2008年经济危机上扮演了重要角色。作为应对2008年金融危机的举措,世界各国很有必要重新捡起,反对混业经营强调分业经营的格拉斯斯-蒂格尔法案。

作者:政经天一楼主韩和元

2020年6月27日,媒体报道称,证监会计划向商业银行发放券商牌照。6月28日,证监会回应称,发展高质量投资银行是贯彻落实国务院关于资本市场发展决策部署的需要,也是推进和扩大直接融资的重要手段。

 

对于证监会的这一解释,全国社会保障基金理事会理事长楼继伟同志,可能不会认同。早于2018年1月29日,全国社会保障基金理事会网站刊发了楼继伟在第十六届企业发展高层论坛上的讲话。这位曾于2013年03月至2016年11月担任财政部部长的财经专家,非常熟悉国内经济工作。正是在此次讲话中,楼继伟抛出了上述有关金融混业经营的“四问”。

讲话中,楼继伟说“防范和化解金融风险”这个问题“太重要了”,所以放在最后重点讲,他同时表示,在这个问题上,绝不能出颠覆性错误。

楼继伟非常鲜明地指出,中国金融业近年来的过度混业经营造成了一系列的金融乱象,名目繁多的中国特色衍生品令人眼花缭乱,同时,风险传染的渠道极不透明。话到此处,楼继伟警示道,“我国产生系统性金融风险的概率是相当大的。因此,眼下更为迫切的任务是打好风险防控攻坚战。”

楼继伟还指出,横览世界,中国是混业发展到极致的金融市场,风险高企。楼继伟回忆了一段往事。上世纪90年代,朱镕基坚持金融业要分业经营,楼继伟曾委婉地提出,是不是先观察一下,但朱镕基坚持认为,现阶段公民规范守法意识不足、机构监管能力不足,混业必乱。“面对今天的金融乱象,我不禁感佩朱镕基同志当年的英明预见。”楼继伟说道。

对于楼前财长的相关讲话,我深表认同的。事实上,早于2010年的一篇题为《恢复格拉斯.斯蒂格尔法案瓦解金融帝国哥斯拉》的文章里,我就提出,作为应对2008年危机的举措,世界各国很有必要重新捡起反对混业经营,强调分业经营的《格拉斯—斯蒂格尔法案》。文章强调:

恢复格拉斯.斯蒂格尔法案瓦解金融帝国哥斯拉

2010年06月30日 13:44 来源:光明网 韩和元

越来越多的研究就指明,信用危机是美国30年代经济危机的导火索,而金融行业的高度垄断在其中扮演了重要角色。当时的政府和国会显然是把对了脉的,我们有理由相信,正是得益于《格拉斯-斯蒂格尔法案》才让我们这个星球得以享受长达70年的经济环境的安定。

而对于近期爆发的金融危机,正如诺贝尔经济学奖获得者约瑟夫-斯蒂格利茨指出的:废除《格拉斯-斯蒂格尔法案》在触发2008年经济危机上同样扮演了重要角色。

如果我们对当前“危机又大大加强了银行的集中和垄断”这个趋势没有深刻的认识,如果我们继续对这种趋势还采取一种放任的态度,那么也许不需要几年,在我们这个星球将会出现几个被冠以高盛、摩根大通、美国银行这样名字的哥斯拉怪兽。这些怪兽不仅只是在华尔街游荡,它还会因为饥饿而在整个世界掠夺。

而杀死这些怪兽的武器,事实上早在上世纪30年代已为罗斯福和那些国会的议员们所找到,那就是《格拉斯-斯蒂格尔法案》。如果我们能够汲取教训,认识到不能再让银行成为哥斯拉怪兽为祸人间,那么最好的办法不是废除《格拉斯-斯蒂格尔法案》而是恢复它。

2020年6月27日,媒体报道称,证监会计划向商业银行发放券商牌照。今天将这篇8年前的文章拿出来,也算是对楼前财长讲话的一个呼应吧。

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