房地产市场调控由来已久，然后这些年来房产价格却一再攀升，已经超过居民的支付能力，甚至是当初同在起跑线的人们，在若干年后，买房者在嘲笑没有买房者，而后果是没有买房者即使这这些年积累增量加上仍买不起房，而且负担比在加重，原因是收入增长赶不上房产价格上涨。从市场经济的角度说，一件商品20年来的持续上涨令人不可思议，特别是一些地区的绝对房价更是颠覆人们的三观。
比如北京的某些学区房一平竟然达到16-20万，30平就500-600万，而在新一线城市合肥，一些学区二手房标价4万一平，一套价格多在150-200万，然而这样的所谓学区房才30-50平，居住功能有限，仅仅便于入学，房产的价值大大放大了，也使得房产价格无限膨胀。
从收入房价比来看，北京，上海的房价处于10万元水平上，而一套住房的总价格1000万左右，而同期北京城镇职工的工资收入的均值应该在10-20万水平上，按照双职工家庭计算收入每年家庭总收入不过20-40万，但如果去掉各种生活支出，一个普通职工家庭剩余20万就不错了，需要多少年的积累才能偿还现价下所购买房产的欠款，而同样在合肥，房价水平在2.5万每平左右，每套价格在250万元左右，而合肥的双职工家庭的总收入应该在15万-30万左右，去掉生活支出剩余10-15万左右，也需要数十年才能偿还欠款。当然对于住房刚需一族来说，早买房就等于锁定了购买价格，而同时按照目前的经济发展趋势，收入增长是稳步上升的，将来的负担比会降低
从租赁房产比来看，北上一套房产价格在1000万左右，而据相关租赁网站信息显示，一套房产的租赁价格为8-10万，年租赁房产比为0.8-1%左右，而目前银行三年期存款利率为3.75%，五年期存款利率为4.75%，按照这个水平一套房产一年的租金才8-10万，而如果变现存入银行，一年的利息为37.5-47.5万，可见房产的租赁收益之低，从此种角度说如果未来房产价格上涨有限，而二级的租赁市场的价格又上不去，无论是存量房产，还是增量房产对市场的吸引力都在减退，当然房产的购买不都是全款，而多由信贷推动，才使得更多的家庭有能力用小钱办大事，而如果都是自有资金的话，购房收益还是银行存款收益高呢？
我一直崇尚的市场经济应该是价格是均衡的，价格要围绕价值波动，价格水平不能严重超过居民的收入水平，特别是涉众消费品。中国人口多，市场多，极易形成价格的刚性，要致力于市场的均衡建设来带动，引导形成合理的均衡价格
