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葡萄牙圣灵银行危机惊醒欧债梦魇

葡萄牙圣灵银行危机惊醒欧债梦魇
  葡萄牙最大上市银行圣灵银行日前爆发财务危机,引发欧洲金融市场动荡,欧债危机再起疑云。
 

葡萄牙圣灵银行的“雷曼时刻”

 
  与葡萄牙国家队在世界杯上惨遭淘汰相比,圣灵银行引发的危机更令葡萄牙政府担忧。日前,圣灵银行是葡萄牙最大的上市银行爆发财务危机,受此影响,葡萄牙十年期国债收益大升21个基点,创下5月中旬以来新高。
 
  受此影响西班牙、希腊等欧元区国家相继推迟或取消了发债计划。避险需求则导致德国十年期国债收益率创历史新低。
 
  这很容易让人想起当年引爆2008年金融危机的“雷曼时刻”。在2011年爆发的首轮葡萄牙银行业危机中,圣灵银行是该国国内三家不需要援助的银行之一。如今当时不需要援助的圣灵银行也遭遇困境,预示着葡萄牙银行业乃至欧洲银行业将面临新的冲击。
 

圣灵银行危机凸显欧洲金融市场系统性风险

 
  圣灵银行由葡萄牙圣灵家族于1869年创办,圣灵家族是欧洲最大的银行世家之一,通过圣灵国际集团经营从酒店、医院到银行等商业活动,圣灵银行是其控股公司之一,也是葡萄牙最大的上市银行。
 
  事实上,出问题的并非圣灵银行,而是圣灵银行的股东。葡萄牙央行的一次审计发现了圣灵国际集团的财务问题,并揭露了其中一些违规会计问题,显示出该集团正面临巨大的财务压力。
 
  投资者担心的根源在於,无法确定圣灵银行将会受到圣灵国际集团何种程度的牵连。因为圣灵国际集团为私人所拥有,其财务状况不为外人所知。
 
  由此看来,圣灵银行危机本身破坏力有限,但其在短时间内引发的连锁反应则凸显欧洲金融市场存在的系统性风险。在市场普遍忽视风险、追求高杠杆的情况下,此次作为葡萄牙最大的上市银行风险事件产生的波动极有可能造成严重的后果。
 

欧债危机是否将卷土重来?

 
  除了葡萄牙银行业,欧洲银行业近期也是问题频出。奥地利最大的上市银行:奥地利第一储蓄银行,因旗下匈牙利和罗马尼亚等东欧业务部门需要大幅提高贷款损失准备金,该行股价于4日暴跌16.4%,并拖累欧洲银行股板块整体下跌。
 
  法国巴黎银行与德国两大银行--德国商业银行、德意志银行也因违规交易面临美国的高额罚金。
 
  此外,差强人意的经济数据也加剧了欧债危机的爆发风险。中国6月出口不及预期;日本5月机械订单意外遭遇史上最大幅度环比降幅。法国5月工业产出创20个月最大降幅。
 
  欧元区看似平静的表象下实则暗潮涌动。这让人联想到美联储前主席伯南克在2008年1月10日的讲话:“当前美联储没有预见到经济衰退。”实际情况是,几个月后美国经历了历史上最严重的经济衰退之一。
 
  当前,投资者对欧洲金融系统的信心正在恢复,葡萄牙政府也难掩乐观情绪--刚刚于5月份结束了国际财政受援项目,并放弃了来自欧盟的最后一笔援助款。然而,圣灵银行危机对其他欧洲市场的连带影响显示出,欧债危机的阴云仍未散去,依然有卷土重来的可能。
 
  圣灵银行危机暴露出欧洲金融市场存在的系统性风险,预示欧债危机并未远去,随时有再次爆发的可能。欧债的阴霾极有可能迅速重来!
价值中国网编 2014-07-14
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