证券投资顾问业务的绿灯已经亮了!

郭志浩 原创 | 2010-10-08 11:58 | 收藏 | 投票

  证券公司的主要收入来源是中介经纪业务收入,这种被誉为靠天吃饭的业务模式,其实深得犹太人做生意的精华。不管客户挣不挣钱,只要你有交易,我就要收你的费用!

                                                                                          

然而随着中国股民数量的不断增加,总量规模已经很大,未来增速必将放缓。以前,各个证券公司都是把主要的精力放在客户营销上,通过各种途径和渠道,人海战术拉客户扩规模,争取客户数量上的增长,以此来保证自己主营业务收入的增长。而随着新股民入市速度的放缓和新设营业部放开,经纪业务竞争日趋激烈,只能提供通道式服务的券商面临着佣金一降再降的压力,于是“零佣金”出现了,其他正当的竞争手段也层出不穷。
如果再遇到成交量低迷的弱市行情下,指望“以量补价”明显不现实,唯一可行的方向提高服务含金量,提供有价值的投资顾问服务。现在确实有越来越多的投资者开始愿意为专业的投资顾问服务付费,未来投资顾问业务将是最有希望的盈利增长点。这一点,很多证券公司都看到了,如国泰君安等大型券商都做了有益的尝试。但面临的问题依然非常突出,比如,最关键的就是服务能力不足!所提供的证券投资服务,不能为客户带来真正的价值。
虽说《证券投资顾问业务暂行管理规定》(征求意见稿)中对证券投资顾问业务做了详细而全面的论述,但大部分证券公司具有较高专业水平的同时也具备投资顾问资格的人才都集中在总部,各个营业部大多只是总部信息的传话筒,不具备独立为营业部客户量身定做的证券投资服务能力。深圳一家大型营业部的老总向记者坦言,目前营业部大部分工作人员仅具备大专学历,考过投资咨询分析且从业经验超过两年的投资顾问严重不足,与银行和基金的人员配置有较大差距。毫无疑问,专业的投资顾问将是各家券商争相聘请的人才,人才竞争将是未来几年经纪业务竞争的一大焦点。
该征求意见稿公布才刚刚两个月,9月30日中国证券业协会就下发了《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作》的通知,通知中除了对证券公司营销工作做了部分规定和限制外,特别指出:
证券公司向客户提供证券交易代理以外的其他服务(如证券投资咨询服务等),可本着平等、自愿、公平、诚实信用原则,由双方协商确定服务内容和费用收取标准,证券公司应与客户签订服务协议,协议内容应包括双方权利和义务、服务内容和方式、收费标准和收取方式。
这实际上是对证券公司开展证券投资顾问业务的一种提前默许,可谓开了小炒和绿色通道。毕竟《证券投资顾问业务管理暂行规定》还没有正式实施!而作为证券投资咨询机构,这个时候也不能等和靠,而应该积极行动起来,做前期有益的尝试,以积累经验。
 
补充:很多人对证券投资顾问和证券分析师两个职务分不清,首先,他们执业之前都必须通过证券从业资格,即基础+投资分析两科。其次,证券分析师更多的倾向去宏观,如行业分析师、策略分析师,工作地点主要是证券公司总部,而证券投资顾问更倾向于实际的操作,因为要为客户提供具体的操作建议,并收取适当的服务费用。最后,通俗的讲,证券分析师就像幕后军师,而证券投资顾问就像领兵打仗的将军,不仅要懂得一定的策略,更要有实战经验。现在,很多总部的分析师都跃跃欲试,准备到基层营业部大干一番。
                   
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