可转债基金 低风险高收益的投资品种

曹中铭 原创 | 2010-12-01 08:07 | 收藏 | 投票 编辑推荐

  投资活动需要注重两点:其一是资金的安全性,其二是投资的收益性。投资活动如果面临着较大的风险,甚至最终亏光了本金,今后的投资将无从谈起。如果太过于注重资金的安全,而没有产生任何收益,这样的投资其实也毫无意义。

  每年的股市几乎都会产生行情,但并不是每个投资者能够享受到其中的盛宴,反复重演的“只赚指数不赚钱”的事实说明,股票市场并非适合每一个参与者。那么,让基金为你理财不失为明智的选择。

  目前市场上的基金种类繁多,股票型基金、债券型基金、指数型基金、货币型基金等不一而足。而到底选择哪种类型的基金,不仅要根据投资者的风险喜好与承受能力来确定,同时也考验着投资者的投资智慧。

  相对而言,股票型基金在获取高收益的同时也需要承担高风险,货币型基金表现较为平稳,但弹性不足,而在债券型基金中,可转债基金则呈现出低风险高收益的特性,适合追求稳健又不失进取的投资者。

  自天相投顾公司推出天相转债指数以来,除了最初的两年多时间天相转债指数走势落后于上证指数之外,此后天相转债指数都大幅领先上证指数,也就意味着其累计收益率大大超越上证指数。数据显示,以上证指数为参照,天相转债指数超额收益高达124.94%。表明投资可转债基金,其收益率远远超过同期上证指数的涨幅。

  在国内62家基金公司中,富国基金公司推出的债券基金一向抢眼。富国天丰为国内首只创新运作的债券基金,发行三日即触及20亿规模上限而提前结束募集。自成立以来该基金年化净值增长率超越纯债型基金平均值5.06%;超越中债总财富指数11.25%。今年上半年收益率8.98%,在全部563只基金产品中排名第一。并且,该基金还是基金行业唯一一只实现了每月分红的基金。而富国汇利基金则是国内首只创新分级的债券基金,今年9月1日发行首日即触及30亿规模上限,成为国内首只一日售罄的债券型基金。

  富国可转换债券证券投资基金是富国基金公司推出的又一只债券型基金,该基金追求金字塔式投资模式,力争创造更大的绝对收益。富国可转债基金奉行“坚持价值投资,强调自下而上,突出研究为本,讲求风险控制”的投资理念。其投资范围包括国内依法发行上市的股票、债券、权证以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%,投资于非固定收益类资产的比例不高于基金资产的20%,既保证了收益的稳定性,又体现出灵活性的一面。

  今年以来,国内可转债市场获得迅猛发展,截至2010年10月14日,国内可转债市场规模达到约900亿元,为年初约100亿元市场规模的9倍。而从2007年底至今年9月底的转债指数与标的股票指数比较,牛市中两者涨幅基本一致,而熊市中跌幅则远小于标的股票指数。鉴于可转债基金低风险高收益的特点,以及富国基金公司旗下债券型基金的优异表现,投资者不妨将富国可转债基金纳入自己的资产配置中。

  

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