信息金融犯罪

潘彬峰 原创 | 2010-03-04 20:33 | 收藏 | 投票
关键字:信息金融犯罪 

      “珠宝店”作诱饵钓走30万

这个冬天,珠海的黄小姐、深圳的一位台湾商人,可能还有更多人的生活,被一个自称是浙江珠宝商的女子打乱。他们不约而同地掉进了朱小姐精心编织的财富陷阱中。之前,他们都梦想着自己对朱小姐的帮助或生意合作,能让自己获得更高的报酬。
    昨天上午,黄小姐来到报社,向记者讲述了被“合伙经商者”欺骗的经历。
儿童游乐场巧遇“女珠宝商”
    2006年年底,黄小姐带着孩子在珠海百货的儿童游乐场游玩,在那里遇到了同样带着孩子的浙江人朱小姐。朱小姐与黄小姐攀谈起来,黄小姐对朱小姐说:“我的孩子快要上小学了,我的时间也多了,我正在为怎么找工作发愁。”
    朱小姐自称在河南、浙江等地开了好几家珠宝店,打算在海天城再开一家。她热情邀请黄小姐与她合伙:“你来做店长吧,如果你投资8万元,我可以给你25%的股份。”
    随后,朱小姐邀请黄小姐一家去自己家做客。在夏宫国际花园,朱小姐的房子有200多平方米,装修得非常豪华。家里随处都是翡翠、玉石,还有许多金佛像,让黄小姐看得眼花缭乱。
    朱小姐前后带着黄小姐看了3套房子,她说都是自己买的。
筹建珠宝店骗走多人身份证
他们商量起了开珠宝店的事项,朱小姐给珠宝店取名为“金凤祥”,她租下了海天城一楼的一间商铺,70平方米左右。还请了装修公司装修店面,装上了豪华吊灯、漂亮的柜台,计划去年5月1日开业。
    2007年3月,朱小姐以办营业执照为由,要走了黄小姐夫妇的身份证复印件和房产证复印件。其实,就在那个时候,朱小姐背着他们冒用他们的身份证办理了银行信用卡。
    当时,朱小姐还招聘了18个员工,在海洋大酒店租了工作室,对员工进行培训,安排员工们做手链、项链等手工,准备开业时派发的礼品。员工的工资为每月每人1000元,中午都在酒店吃饭。朱小姐在录用员工时,要求每个人提供一位珠海户口担保人的身份证复印件和房产证复印件。所有员工都交了担保人的身份证复印件,一部分员工还交了房产证复印件。
发现了骗子的8个假身份证
    到了2007年5月1日,朱小姐说柜台不够漂亮,要装修公司重新装修一遍,开业时间推到6月1日。
    到了6月,朱小姐又说因为装修公司在澳门有业务,忙不过来,没来得及装修店面,开业要再推迟一个月。
    6月20日,朱小姐带着黄小姐到广×银行办理了房产抵押贷款手续,将黄小姐在吉大景山路的房产抵押,贷出20万元。朱小姐称要去进一批钻石,以进货为由将钱据为己有。
    培训员工期间,在海洋大酒店共产生了两万多元的费用,朱小姐支付了9000元,还欠下一万多元。
    到了7月,员工们接连做了两个月的手工,却迟迟不见店面开业,他们开始闹事。员工们从朱小姐在夏宫国际花园租住的房里搜出8个假身份证,照片都是朱小姐,却是8个不同的姓名和号码。他们推测可能是朱小姐以别人的身份办了很多张信用卡,与这些假身份证一一配套。员工们都非常担心朱小姐用自己提供的担保人证件复印件去办理信用卡。
带着合伙人的几十万骗子失踪
    去年7月,朱小姐带着黄小姐的钱失踪了,和每个诈骗故事一样,直到“珠宝店”梦想破灭,黄小姐才意识到自己落入了朱小姐的骗局中。
    黄小姐说,朱小姐有两个身份证,派出所在网上查验号码都是真的,一个身份证写着姓苗,另一个姓朱,分别在广东惠州和浙江杭州办的。
    与黄小姐一样,给朱小姐公司投资的还有一位拿出45万元的台湾人和10万元的珠海人。那位台湾人住在深圳,他曾经去过朱小姐在深圳的家,他一共给了朱小姐45万元。去年7月,朱小姐失踪后,台湾商人去深圳红岭中学绑架了朱小姐正在上高三的儿子,将他软禁了一天一夜。当时,朱小姐在云南,她打电话给云南的110,后来深圳公安局将朱小姐的儿子从台湾商人那里解救出来。随后,朱小姐与她的儿子一起失踪了。
被冒名所办信用卡均严重透支
    去年11月17日,光×银行工作人员发现以黄小姐名义办的信用卡上已消费12766元,通过电话向欠款人追讨,但之前留下的手机号码打不通,于是与其丈夫黎先生联系。黎先生夫妇这才知道朱小姐背着他们办理了信用卡。
    随后,黎先生、黄小姐夫妇开始拿着身份证到珠海各大银行去查,是否有以自己身份证办理的信用卡。黄小姐说,朱小姐冒用他们夫妻的身份分别在广×银行、光×银行等4家银行办理了信用额度分别为3万元、1万元、5000元的信用卡。截至今年7月24日,夫妻俩的广×银行信用卡分别欠款42653元和42275元(包括透支利息、罚息)。另几张信用卡也全部被刷“爆”。
    记者致电光×银行工作人员,对方表示对此案有所了解。
债务缠身一家人艰难度日
    今年,黄小姐想要把自己的房产转手卖给别人,但由于之前已抵押贷款,不能转让。无奈之下,她去广×银行偿还了20万元贷款以及1万余元利息。今年7月18日,银行为黄小姐开具个人贷款结清通知书。
    今年7月25日,广×银行让黄小姐缴付了4万元保证金,并签署了一份协议书:“如果1年以内,朱小姐信用卡诈骗案未能侦破,则银行有权扣划保证金并就信用卡透支余额进行追偿。”
    “因为这件事,我们欠了很多债,现在再也联系不上她了。”朱小姐不知所踪,黄小姐一家人却在焦灼中艰难度日。

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