新成立的基金怎么挑?

谢琳宇 原创 | 2017-08-25 10:55 | 收藏 | 投票
关键字:基金 

 小伙伴们在挑选基金的时候,会遇到这种现象,一只基金成立时间还不够一年,用健诊工具查出来的数据并不足够支持我们的判断。

这个时候怎么办呢?

小二的建议是,考虑两个因素:市场行情、基金管理人

下面详细说:

—    M O N E Y   U P   —

我从天天基金网上统计了2017年以来新成立的基金,一共有384只,其中正收益的基金345只,占了89%,这个数据没什么意义,只是让大家了解一下。

考虑到上证指数2017年以来,从3135点涨到了3280点,涨幅4.6%。所以我们再从中选取成立以来涨幅超过5%的基金,这类跑赢大盘的新基金,一共有62只

见下表(点击可看大图):

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我们结合表里不同的基金类型,详细地和大家说说,怎么挑选一只好的新基金。

一、涨幅异常的要谨慎

大家留意到表中有四只基金我用红色标注了,单独拎出来:

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债券型的基金,还没一年,涨幅20%多,货币型基金涨17%,混合型基金涨幅70%多。

很多小白一看这种涨幅,大呼“好基啊!好基!我要买”

等等

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我们先看看他们发生了什么事,拿中融鑫思路混合举例:

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在7月26日那天净值突然增长了50%多,官方公告也没任何信息公布。

有个新手朋友前几天就在跟我说,这只基突然涨这么多,肯定在布局什么,后期肯定还会涨,赶紧买!

为了证实,小二我特意给中融基金的客服MM打电话询问,得到的回复是:

在7月26日当天,这只基出现了大额赎回的现象,赎回基金的手续费计入了当天的收益中,所以会有这种突然增长的现象。

具体为什么会出现大额赎回,额度有多大,这些都不在信息披露范围,所以小二也不得而知。

不过,我们可以大胆猜测一下,资本都是有逐利性的,这么大笔的资金赎回,很有可能是去了利益更大的地方。

所以,遇到这种涨幅突增的现象,大家一定要搞清楚原因,不要胡乱上车。

二、指数型基金看市场

我把指数型新基金单独拎出来:

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再来看看2017年以来,上证指数的走势:

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挑选指数型的新基金,我们主要考虑市场行情的因素。

2017年以来的上证指数整体是向上的,还走出了一条微笑曲线。前7个月,上证综指、上证50、沪深300指数分别上涨5.46%、15.36%和12.92%。

指数新基中的:中证50、中证500、沪深300业绩占据了前三,因为大盘类的指数都好啊!

所以,如果你要挑一只新基金,大盘指数型的基金在当前的市场行情下,算是不错的选择。

三、股票型和混合型基金,综合考虑

这一类的基金我们可以综合:市场行情、基金管理人两个方面的因素来考虑。

市场行情:

大家仔细回想一下,今年以来的行情是不是:大蓝筹、港股、周期股、中小盘的天下。

所以我们看到混合型的基金中,沪港深、周期优选、主题轮动,都有不错的表现,那么我们跟随大市场行情选择其中一类基金,大方向上就不会错了!

接下来就要考虑基金管理人。

基金管理人:

包括了基金经理的投资经验、投资风格、历史业绩;基金公司的整体业绩、整体风格、投研体系。

这些数据在许多基金网站上都有公布,我们需要把他们找出来,一一分析。

比如:

001581 华安沪港深通精选灵活配置混合

基金经理是:苏圻涵

历任的基金业绩:

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这位基金经理管理的沪港深基金都有不错的表现。

关于基金经理之于基金的重要性,大家可以参看这篇文章:

挑基金就是挑选基金经理吗?

再看基金公司,华安基金是国内最早成立的一批老牌基金公司之一。

所以,这只基金也算是一个不错的选择。

    M O N E Y   U P   

总之,新成立的基金,可参考的历史数据不多,我们就可以通过:

1、这只基金产品的特性符不符合当前的市场行情。

2、基金管理人的历史业绩情况。

来做一个更细致的分析,从而挑选出相对较好的那一只。

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