32家P2P平台接连出事,是政策漏洞还是监管漏洞!

翟智高 转载自 中财网 | 2018-07-10 13:53 | 收藏 | 投票
关键字:非法吸取公众存款 

 

45家P2P平台接连出事,是政策漏洞还是监管漏洞!

7月以来45家P2P出问题

基金君据网贷之家数据不完全统计, 7月以来出现问题的P2P公司共有46家。其中有2家经侦介入,7家跑路,37家提现困难。

7月6日,票据理财平台银票网实际控制人易德勤前往上海长宁公安分局投案自首。而易德勤在投案前一天,还在出席平台签约活动。

7月6日晚间,上海市长宁区公安分局已经上门查封了银票网,公司实际控制人易德勤和风控部门负责人均被带走。据现场员工说,易德勤被带走之前对员工表示抱歉,并坦言借了4000万的高利贷还不出。 “前一天还加班到半夜,第二天警察就上门了。猝不及防。”上述员工表示。

从官网上看,易德勤曾任职友邦保险区域经理、平安产险深圳分公司集团业务部总监、保网市场部总监、大虾网络执行董事。具有十一年金融业及电子商务运营管理经验,擅长互联网金融业务模式创新。清华大学经管学院大数据总裁高级研修班结业,对互联网金融运营有深入研究。

易德勤还在网络媒体上发表过文章,试图用国学解读金融,并大谈金融投资中的“太极智慧”,“炒一盘菜,投一笔资金,治理一个国家,都需要务虚。务实是事业成功的必须条件,而务虚是正确事业方向的前提。”

多多理财

7月9日,多多理财官方微信号发布署名为“多多理财全体员工”的公告称,已经无法联系到多多理财实际控制人李振军以及财务总监何永琴,据集团相关人员透露,两人已准备跑路。目前多多理财员工仍被拖欠工资、社保,大部分员工及家人朋友投资款无法回款提现,多多理财员工现已联合报警。

火球网

7月9日,P2P平台火球网发布《暂停网贷业务的公告》。公告称平台将暂停网贷业务,并给出了相应的兑付方案。

公告说到:

牛板金

7月6日深夜,杭州市公安局江干分局官方微博称:对浙江佐助金融信息服务有限公司(也就是牛板金)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

牛板金是浙江佐助金融信息服务有限公司旗下的平台,于2015年11月上线运营,于2016年12月13日上线北京银行存管系统。据官网介绍,牛板金累计交易规模约390亿元,累计用户规模约82万人。

牛板金发布公开信,创始人兼CEO王旭航在公开信里面提到:

云端金融

7月7日,杭州市公安局江干分局发布,对杭州云端金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

云端金融累积成交金额高达45亿,号称16%收益率。累计用户13.3万

投资人纷纷涌向平台提现,却发现连平台的客服都已经放弃治疗了。平台客服直接对投资人说:“经侦已经介入,我要下线了,再见。”

客服如此任性,留下被骗的投资人一脸懵逼。

祺天优贷

7月6日,杭州市公安局西湖区分局发布微博:对杭州祺天优贷非法吸取公众存款罪立案侦查。

祺天优贷累计成交金额68亿。

有媒体向杭州公安局西湖分局求证,证实祺天优贷公司负责人7月5日向警方投案自首,目前案件侦办工作正在开展。

优杨投资(佑米金融)

7月6日,杭州市公安局西湖区分局发布微博:对杭州优杨投资非法吸取公众存款罪立案侦查。

优杨投资的平台叫做佑米金融,累计交易额为34.6亿,用户98万。

小九金服、金柚金服、得宝理财

同一天集体立案调查

7月7日,官方微信“平安拱墅”一口气连发三篇公告,都是互金平台涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

小九金服的官网显示,累计成交金额38亿,累计用户11.7万人。

得宝理财早在7月3日的时候,就发布了清盘公告。里面提到清盘原因:

9天32家平台集中爆雷

据网贷之家统计,今年7月份以来,短短9天就有高达32家平台爆雷,触目惊心。

7月11日,有两家P2P平台暴雷:56亿平台多融财富和百亿平台普资金服。

1、多融财富出现逾期,CEO已经失联

据投资人反映,56亿平台多融财富出现逾期,已有警察在公司,据员工称公司CEO已经失联。

多融财富在其官网宣称具有“国资+上市背景”。2017年12月,南京银河生物技术有限公司对其进行增资,占股比例为33.33%,中商沪深产业投资有限公司占股比例调整为66.67%。

多融财富表示,其票据资产具有“多重保障、风险趋零”,多重保障具体分别有背景实力雄厚、项目优质安全、银行级别风控、隐私安全保障、技术安全保障、法律保障等。

多融财富官网上所列的P2P理财、定期理财等产品,大多都期限在60天及以下,宣称的历史年化收益率最低也有5%,大多都在7%以上,9%及以上的历史年化收益率产品更是随处可见。并且该平台宣称自己是“0逾期”。

称自己是“0逾期”的平台,CEO已经联系不上。

截至今年6月30日,多融财富平台的累计交易额高达55.93亿元。

2、普资金服被称暴雷,高管失联,警方介入

据投资人爆料,上海P2P平台普资金服已经出现问题,目前警方已经介入。

警方发布告示称上海普资金服因经营不善,资金链断裂,涉嫌违法,机关正在介入侦查、取证过程中,办公室现场全部物品予以封存。

普资金服的工作人员爆料称,公司暴雷始料未及,昨天还在上班,下午客户来公司报警,公司高管就联系不上,情况不明。

普资金服的运营主体是上海普资金融信息服务股份有限公司,从工商系统查询,平台实际控制人林昌利。普资金服2013年5月24日上线,2015年2月获A轮5000万融资,截至目前,成交额已突破107亿。

 

坚决打赢!央行明确表态:

再用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治

今天,监管部门正式对互联网金融风险专项整治延期释放明确信号,为行业吃下“定心丸”,央行明确表示,要顺势而为、坚定不移、坚决打赢互联网金融风险专项整治攻坚战,并称将用1到2年完成整治工作。

1、再用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治

这是央行此次表态中最引人关注的一点。

在人民银行会同互联网金融风险专项整治工作领导小组有关成员单位日前召开的互联网金融风险专项整治下一阶段工作部署动员会上,整治工作领导小组组长、人民银行副行长潘功胜指出,防范化解重大风险是中央确定的三大攻坚战之首,防范化解重大风险尤其是金融风险是当前及今后一段时间的首要工作任务。

互联网金融风险是金融风险的重要方面,为贯彻落实党中央国务院决策部署,按照打好防范化解重大风险攻坚战总体安排,再用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治,化解存量风险,消除风险隐患,同时初步建立适应互联网金融特点的监管制度体系。

2、明确要稳妥有序加速存量违法违规机构和业务活动退出

6月份以来,网贷平台的退出以恶性方式为主,多数出现提现困难,一波波“雷潮”让参与者应接不暇,回不过神来。此次央行表态中,明确表示要引导机构无风险退出,同时开展行政处罚和刑事打击,稳妥有序加速存量违法违规机构和业务活动退出。

潘功胜强调,整治下一阶段工作极为关键,各地要高度重视,乘势而为、坚定不移,加大统筹部署,稳定工作机制,明确政策界限,聚焦重点业态、区域和机构,完善整治方式,强化整治力度,引导机构无风险退出,开展行政处罚和刑事打击,稳妥有序加速存量违法违规机构和业务活动退出。

要加强监测预警,遏制增量风险,广泛开展投资者宣传教育。同步推进互联网金融监管长效机制建设,发挥互联网技术在提高金融资源配置效率和金融服务普惠性等方面的积极作用。

3、要建立适应互联网金融特点的监管体系

在未来的监管体系上,公告中两次强调了要建立适应互联网金融特点的监管体系。

来看看原话:(1)会议认为,党中央、国务院高度重视互联网金融风险专项整治工作。专项整治工作开展以来,各部门各地区密切配合、加强协作,按照统一部署扎实开展整治工作,互联网金融总体风险水平显著下降,监管制度机制逐步完善,行业无序发展、生态恶化的局面有所改善。但同时,还要清醒地看到,互联网金融领域风险防范化解任务仍然艰巨,适应互联网金融特点的监管体制机制有待进一步完善。

(2)再用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治,化解存量风险,消除风险隐患,同时初步建立适应互联网金融特点的监管制度体系。

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个人简介
北京大学政府管理与产业发展研究院研究员,曾长期在科研部门工作,承担过国家自然科学和社会科学攻关研究项目,成果记在史册里。哲人有训:“居庙堂之高则忧其民,处江湖之远则忧其君”。爱好自然科学与社会科学领域多学科交叉…
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