增加现金流量的 9 种方法

何党生 原创 | 2007-01-28 15:58 | 收藏 | 投票
增加现金流量的 9 种方法
下面的方法是为长期实践所检验,并被企业所普遍接受的。即将收回的现金(应收帐款,即他人欠你的钱)
■ 用电于通汇(EFT)直接将他人所忖款项由电子线路转入你的银行帐
户。
这种做法几乎使对方付款和你收到款项是同时进行的。如果这种做法不
可能或不可行,就请对方将忖款直接邮寄到银行而下要寄给你自己。通过这
一过程节省的一天或两天时间,可以让你的钱在更长时间中赚取更多的利
息。
■如果你的企业有许多办事地点和分支机构,就要采用集中帐户的办
法,将各地所得的现金立即转入一个主要的,或中心银行帐户。这种方法的
好处是可以使你的企业向银行支付较少的服务费用,而赚取更高的利息
■向早支付款项的客户提供现金折扣,例如你,可以对 10 天以内付款的
客户提供 2%的现金折扣(其表示为 2/10)。值得注意的是,本书作者对这种
方法持有保留态度,因为在 10 天以内付款提供 2%的现金折扣,其年资金率
甚全大于 24%。而且,付款人可能会拖延付款并拿走现金折扣。
■要及时将帐单送给客户。确定你的应收帐款时间,看他们是否逾期未
付。如果是这样,要看其逾期是 30 天、60 天、90 天或时间更长。如果属于
很长时间的过期未付款,则应要求立即付款并中止以后的信用。递送帐单应
该是周期性的,例如每周一次。用这种方法管理应收帐款的压力会小一些,
其业务的运用也会更顺畅些。
■要采取积极的收帐政策,这可以包括一系列不断地愈来愈严厉的步
骤:最初可由电话催收;以后为写信催收;然后再用措词严厉的要求,直至
最后采取法律行动的警告。
■每天将当天收到的现金存入银行。除了有上面提到的利用他人资金的
考虑外,从内部控制的角度来看,这样做也是明智的(因为现金、支票和信用
卡有可能被盗或丢失)。
■如果必要,让别人代理你的应收帐项。这包括以低于应收帐款面值的
价格,将你的应收帐款出售给一个财务服务公司。当然,这时代理人就要承
担全部的收款责任。
即将付出的现全(应付帐款,你欠别人的钱)
■将应付帐款集中起来,并尽可能晚的支付款项(参见前面利用他人资金
的讨论)。
■将支票送到城外的银行,由于在这些银行中兑现支票需要更长的时
间,这样企业可以得到浮游现金流量的好处。
个人简介
中华大地,西高东低,大河东流,趋势也!何老师着, 日食无米之炊(读书),夜读无字之书(思想)也!思接千载,视通万里,头脑里奔跑思想千军万马,述而不作,劳心活到2050年。
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