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史蒂芬·姆钦:华尔街之狼打开“旋转门”
价值中国推荐 2017-03-15 17:23 英大金融2017年第2期 解读此文 收藏此文

  高盛有一句为人所熟知的话:“我们不贿赂政府,我们把人放进政府”。流淌着高盛血液的姆钦,如何摆脱过往金融从业经历,更宏观地考量自己的位子,或将成为他人生中最高的挑战。

  文  |  本刊特约撰稿人  蔡智群

  1月20日,特朗普宣誓就任美国第45任总统。在特朗普试图打造的“老板团队”中,美国财务部长一职从竞选之初就备受关注。如今,犹太人史蒂芬·姆钦敲开了这扇大门,并于特朗普就任前一日参加了华盛顿国会听证会。


  54岁的史蒂芬·姆钦结过两次婚,有三个孩子,偶尔与35岁的迷人未婚妻、来自爱丁堡的演员露易丝·林顿出现在红毯上。对于这位金融人在娱乐圈的低调亮相,同行有时打趣为“僵硬的姿势”。而此次姆钦加入特朗普团队,走马上任美国财长,为其政治生涯添上第一笔,又不免让人遐想非非。纵观姆钦多半生,尽管有些许揶揄,但更多被人感叹幸运之神对其太过眷顾。

  华尔街富二代的好运气

  还未出娘胎的姆钦,在命运之神的初次眷顾下,已注定日后要游走在少数派的游戏中。

  与特朗普同样,姆钦属于名副其实的富二代。1962年,姆钦出生于曼哈顿上城区的一个犹太家庭。其父亲罗伯特·姆钦在高盛工作超过33年,是高盛股票部门的合伙人,被认为是大宗股票交易的先驱。从高盛退休后的罗伯特·姆钦经营着一家艺术画廊,以出售一些抽象派名家画作而在业内颇有些名声。其哥哥艾伦·姆钦也在高盛工作多年,曾做到高盛副总裁。在这样的“高盛家庭”中耳濡目染,从小受精英教育、自耶鲁大学毕业后,史蒂芬·姆钦几乎出自一种自然行为进入了高盛。

  从1985年进入高盛后,和很多知名金融大佬一样,姆钦一干就是17年,直到2002年适逢不惑之年才选择离开。但姆钦进入高盛时,不少同事还是颇有微词,认为姆钦在高盛期间受到了父亲不少的荫庇。

  生长在精英世家本就是姆钦自带的资源,父兄给予适当助力无可厚非,关键还是得看姆钦能不能借此高高跳起。而事实证明,姆钦自进入高盛以来,一步步从存贷款业务做到按揭贷款支持债券,1994年升任高盛合伙人,1999年成为高盛首席信息官,步伐不大却还算稳健。任抵押贷款支持证券交易业务负责人期间,同事认为姆钦的整体表现不俗,算是比较聪明、低调的。

  离开高盛时,姆钦或许并没有宏伟的计划和周密的打算。因而离开高盛两年期间,姆钦短暂地辗转了好几处地方。其中包括其耶鲁大学的室友爱德华·兰伯特的公司和著名犹太金融大鳄乔治·索罗斯的公司。这也是促成索罗斯后续与姆钦达成多次合作的一个重要契机。

  然而相比姆钦的实力和野心,降临在他身上的好运着实让人妒羡不已。生在富裕家庭,受到精英教育,初入职场也可谓顺风顺水,就连伯纳德·麦道夫设计的巨大“庞氏骗局”,姆钦也得以成功脱身。

  伯纳德·麦道夫是美国历史上的最大诈骗案制造者,其操作的“庞氏骗局”诈骗金额超过了600亿美元。姆钦的母亲就是麦道夫的一名长期投资者,姆钦兄弟俩在继承母亲的投资资产组合时,迅速清算了母亲的投资,并将其兑现为320万美元的现金资产。这场史上最大的庞氏骗局在2008年金融危机时被揭穿,姆钦有幸躲过一难。

  富人愈富,不只取决于资本和资源,看准时机果敢收手和大胆出击是对其野心的平衡。姆钦能从闻名全球的这场庞氏骗局中反倒获益,光有运气怕也是不够的。

  亿万富翁与27美分纠缠

  姆钦的大胆出击,在离开高盛辗转两年后终于找准目标。同那个时候许多离开高盛的合伙人一样,姆钦带着高盛期间积累的上千万美元作为启动资金,经营起自己的对冲基金——沙丘资本。

  沙丘资本曾经获得了乔治·索罗斯高达10亿美元的投资,乔治·索罗斯是民主党捐助人,几度炮轰特朗普是“骗子”“独裁者”。而与特朗普相识已15年的姆钦,创立的这一对冲基金至少参与了两个特朗普的项目,其中一个甚至在运作的过程中遭到了特朗普的起诉,后来姆钦与特朗普达成和解。可以窥见,姆钦并不是一个意识形态的盲从者,其日后对民主党和共和党相对保守的立场也成为其任美国财长得到支持的一个方面。

  创立沙丘资本后,使姆钦财富得到最快增长的一笔买卖要数2009年对印地麦克银行的收购。受金融危机影响,在信贷紧缩、房价暴跌、止赎上升等重重打击下,印地麦克被查封,成为美国史上第二大遭关闭的金融机构。姆钦看准时机,联合华尔街著名的对冲基金经理约翰·保尔森和金融大鳄乔治·索罗斯等组成投资团队,试图收购印地麦克银行。因为急于抛出问题银行,联邦存款保险公司资助了姆钦及其投资团队为主的收购方。

  2009年姆钦及其投资团队为印地麦克银行注入了15.5亿美元的资金,并将其改名为一个西部银行,姆钦任CEO。在收购中,姆钦表现镇定并且意志坚定,借此时机姆钦也搬到了西海岸。收购一个西部银行之后,姆钦等人对银行的相关事务进行了一系列金融操作,赚了不少。后来一个西部银行由于房屋抵押等问题,牵涉了一系列诉讼,在2019年还有19亿美金需要赔付。但是在2015年8月,一个西部银行被姆钦等人以34亿美元转手美国商业贷款提供商CIT集团,从中获得了比最初投资高出一倍多的回报,姆钦也因此晋升亿万富翁。同时,姆钦成为CIT 集团的董事会成员,不参与日常运作。截止去年2月,姆钦还持有CIT集团9700万美元的股票。

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