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金融业转向:为可持续经济服务

——专访联合国环境规划署金融行动项目负责人

 
   
价值中国:我们对联合国的“可持续金融”项目很感兴趣,能介绍一下吗?
Paul Clements-Hunt:我认为金融机构诸如银行、保险公司以及投资公司都应该了解这个世界,现在我们已经进入到一个新的世纪,面临许多挑战,像环境问题、资源紧缺,我希望这些金融机构能够意识到自己的危机,以及这些危机对客户的影响。一个简单的事实就是2006年,全球有一半人口都住在城市了,这就意味着城市将面临许多新的问题,比如水供应、能源、交通系统等,所有这些都跟金融、保险与投资市场息息相关,因此,金融机构要意识到这些问题。此外,这同时会带来许多投资机会,可持续金融项目致力于商业活动,使从事商业活动的方式更加适时,在意识到自己与客户面临危机的同时,更要看到同时所蕴涵的投资机会。
价值中国:与传统的投资模式相比,您认为这种模式会出现大的误差或风险吗?
Paul Clements-Hunt:这个问题的答案是不一定的。投资是需要智慧的,金融业正处在一个变革时期,比如,近十几年以来对清洁能源的投资开始收到效果,投资有时需要牺牲一些短期利益,投资就是投资的观念是不可取的,投资是关于人们怎样理解自己所面临的机会,以及这些机会是怎样形成的智慧。因此,在一些领域,投资的回报需要很长一段时间,不过随着政策、立法以及规则的改变,市场规模将迅速扩大,巨额的利润也将产生。从2004年到2009年这5年间,清洁能源的市场回报就扩大了好几倍,但总体来说,还有很多发展空间。总之,投资是要有这种眼光的。
价值中国:能介绍一些联合国环境规划署金融行动机构(UNEP FI)的相关情况吗?
Paul Clements-Hunt:UNEP是联合国系统的一个部门,上世纪70年代中期环境革命之后开始成立,我们有很多专业人员与政府、商业组织等机构开展工作。FI是在上世纪90年代联合国秘书长加利的小创意,一直以来,环境问题专家不太了解金融行业,金融领域的人又不懂环境规划,这两者要如何结合起来是个问题,1992年就是合作的开始。从此以后,环境问题便成为各国政府讨论的主要话题之一,这在环境问题历史上的具有重要意义。UNEP FI是联合国与金融部门之间最大、最久的合作伙伴,过去20年里,我们一直服务于银行、保险公司与投资公司,我们促使了责任投资原则的推行。
价值中国:您认为可持续金融能够获得成功的主要原因是什么?
Paul Clements-Hunt:我认为有三个因素,第一,金融机构要有好的政策环境,明智的政府都会为企业创造发展的环境,使银行可以正常运营,使投资人可以持续投资。第二,企业的管理层要有宽广的视野,他们有很多投资机会,因此不仅要对传统的行业有深入的了解,而且对未来的发展趋势也要有把握,比如环境污染问题、水资源等问题。第三,了解客户的需求,客户可能涉及各行各业,明智的银行会问自己怎样为客户提供服务以规避风险,获得持续的金融增长。总之,政策委员会决定政策,金融机构的高层要有远大的事业,而业务团队要了解客户的需求。
价值中国:每个国家的立场不同,要求也不同,比如美国会认为中国应该为环境问题负主要责任,您怎样处理这种问题呢?
Paul Clements-Hunt:坦率的讲,我们很注重银行、保险与投资等金融机构之间的合作,我们试图把握政策环境所发生的变化,不只是气候变化,还包括水资源、废物利用等话题,我们的作用就是帮助金融机构了解政策环境。我们在全世界拥有200多家会员单位,在中国我们有上海银行、深圳发展银行、国家开发银行、兴业银行四家机构,我们通过这四家银行与其它金融机构开展对话。关于因立场不同产生冲突的问题,我们致力于帮助金融机构了解世界的政策环境,了解围绕这些政策所产生的投资机会,帮助金融机构做出正确的决策。
价值中国:那么使多方能够顺利交流沟通的方法是什么?
Paul Clements-Hunt:有一个发生在18世纪的事情,在伦敦有一个保险市场,人们在咖啡馆里讨论金融贸易与海洋运输之类的谈话。我们的模式与此类似,我们在全世界有14个不同的工作组,成员由各个领域的专家组成,每隔两年我们会召集大家在一起进行对话,2013年将在北京召开全球可持续金融圆桌会议,明年是在华盛顿,去年是在南非,过去还在东京、纽约、罗马等地召开过,通过这种形式可以了解未来世界的发展趋势。
价值中国:这真的是一种交流的好方法,一种多角度、多文化的沟通。
Paul Clements-Hunt:银行一直习惯与金钱打交道,并获得更高的利润,但是风险总是存在的,许多明智的投资者总是在风险或者机会出现之前就能看到,他们很喜欢创造新的市场这种观念。有一个很明显的例子就是去年北美与欧洲发生的金融危机,造成许多人失业,甚至流离失所,金融机构必须重建自己的声誉,赢回客户的信任,我们认为可持续金融是一个很有效的方法。
价值中国:金融机构的声誉是很重要的……
Paul Clements-Hunt:声誉是一个方面,更关键的事情是客户的信任。英国人有个观念是“没有无污染的金钱……”
价值中国:很有意思的一句话。中国有一句古话,相对温和一些:“水至清则无鱼”,“There is no fish in too clean water.”。
Paul Clements-Hunt:“水至清则无鱼”(Paul学着说了一遍中文发音。笑声……)这个说法很有意思。你不能在金钱与好的环境之间做选择,由于气候变化所引发的自然灾害,据推测截止2012年,世界每年将损失1500亿美元,这个数据还在逐年增加之中,它所涉及的经济领域也将逐步扩大;如果我们不对现在的经济行为加以反思,截止2040年,每年将有1万亿美元的损失。让我们思考一下这个问题:一万亿美元的损失相当于一年之中发生好几次经济危机。此外,还将会聚集大量热钱,严重影响保险行业,那时我们的金融环境将不堪重负,这是显而易见的。

另外,环境和能源的可持续,可以说是一个常识了,而金融在这里扮演着及其重要的角色。它需要处理气候变化、污染问题、城市交通等一系列相关经济问题,其中94%的钱来自私人市场,面对如此严重的危机,我们要尽快建立资本市场,这将为金融机构带来大量投资机会,提供解决方案,如果不采取任何措施,将错过经济进步的良机。

Paul Clements-Hunt
简介

Paul Clements-Hunt

Paul Clements-Hunt自2000年11月开始担任联合国环境规划署金融行动机构(UNEP FI)负责人,这个机构位于日内瓦,是联合国与金融部门之间最大的合作伙伴,其成员包括200多个银行、保险公司与投资公司。UNEP FI对2004年到2006年责任投资原则(PRI)的推行起到关键性作用。目前,PRI得到570多家机构投资者的支持,这些机构投资者管理着价值18万亿的资产。Clements-Hunt是2005-2006年期间代表联合国参与PRI制订的两名主要代表之一,他目前代表联合国环境规划署担任PRI董事会成员。

2007年,Paul Clements-Hunt应邀担任《金融时报》可持续发展银行评委,并受邀成为联合国气候变化金融投资项目组成员之一。Paul Clements-Hunt也是日内瓦可持续金融组织的董事,该组织成员主要为致力于推动瑞士金融服务业可持续发展的瑞士金融业领袖。

在加入联合国之前,Paul Clements-Hunt于1998至2000年期间任总部设在巴黎的国际商会代表,负责该机构在能源、环境和可持续发展方面的政策制订。1991至1998年期间,Paul Clements-Hunt在泰国曼谷成立了泰国第一家环境战略咨询公司,所实施项目遍及东南亚国家。1994年,他协助全球最大的检测、检验和认证机构瑞士通用公正行(SGS)设立了环境信息部,提供泛亚太地区的环境战略制定服务。

过去17年,Paul Clements-Hunt始终致力于可持续金融与责任投资的事业。Paul Clements-Hunt在东英吉利大学获得经济学学士学位,在卡迪夫大学获得新闻学硕士学位。

价值中国:有人说金融业是一个技术工作,在美国,至今还有不少人认为金融危机只一个技术问题;但所幸的是,也有人说它蕴涵着许多人类的思考和智慧。那么您的金融哲学是什么? 比如,怎样处理金融监管、金融安全与金融创新之间的关系?
Paul Clements-Hunt:回顾一下金融发展史,就会发现很多对金融发展有重要推动作用的人,好的金融政策不只为自己服务,它是为社会上所有的金融机构服务。在经济危机中无法幸存的许多金融机构,都是那些与其社会功能严重脱节的机构,事实上,金融机构越来越成为自己为自己提供服务的组织,有些银行的工作人员自己设计金融产品,对社会一点贡献都没有,纯粹是从盈利的角度考虑事情,这样势必会引发危机,因为金融机构一定要为社会服务。如果大家都从这个立足点来出发,一定会很有竞争力,并且带动金融业的良性发展。

说到金融哲学的问题,金融机构一定要有专业技能与信托责任,他们应该抱着一种极其严肃的态度进行投资。我感觉到过去20年,一种纯粹交易的文化占据了金融领域,他们只想为自己服务,这是不对的,应该是为社会服务。好的银行是创造价值的,这是它在社会上的作用,它应该与家庭、企业等保持紧密的联系,了解自己的客户需求,不过一旦银行发生问题,就会失去联系,这个问题还不好解决。

价值中国:这就是社会关系、人际关系,与单纯的货币关系的不同。
Paul Clements-Hunt:我个人的哲学是你必须要实现平衡,必须服务社会,我们面临许多挑战,我们必须对此有所反应,而不是仅仅从自己的私利出发思考问题。从历史上看,从一己私利出发往往没有好的结果。
价值中国:金融应该服务于产业与企业家,金融业是为实业服务的,这个观点我们很赞同。
Paul Clements-Hunt:金融应该服务社会,好的金融政策对社会的发展很有好处,普通人也会因此变富,从而促进整个社会的发展进步。

2010-10-08

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