陆晓晖 luxiaohuui.chinavalue.net [收藏]
标签:家庭资产
标准化产品最大的保障是合规性和公平性,但并不意味着合规和公平的项目一定安全或收益有优势。如果我们真正客观的看待现在的高净值家庭的理财习惯与选择,房产和非标准化(债权类)产品(包括银行理财、信托、其他资管产品等)仍然居于主流。前些时日,由于本…
发表于2019/10/21 15:09 阅读全文 评论
高净值人群在财富增加的同时,其财富管理上的需求也随着时代和经济环境的改变在发生变化,作为财富管理的从业者需要因客户而变,为客户而变。高净值客户对于投资方面的决策正变得更加谨慎,他们希望自己的投资和资产配置能够能够至少保本或者可以对冲相应的风…
发表于2019/10/9 10:30 阅读全文 评论
标签:股市
今年以来,上证指数从年初低点强势反弹,涨幅一度超过30%。一季度A股新开户人数超过400万,新股民跑步入场的热情仿佛回到2015年上一波牛市。股市作为家庭资产配置的重要组成部分,在14年专业财富管理从业经验的笔者眼中,如何才是普通投资者在股市应该有的正确…
发表于2019/5/7 18:05 阅读全文 评论(1)
标签:海外资产
根据瑞士信贷统计,2018年中国家庭的财富管理规模已经达到50万亿美元,仅次于美国列全球第二。现在中国家庭有海外资产的配置比例大概平均在4-5%,而在发达国家的这个比例是15%,说明中国家庭海外资产的配比相对偏低。可以预计,未来会有越来越多的境内中国家庭…
发表于2019/3/27 13:07 阅读全文 评论
有什么股票推荐?你们公司哪只产品好?这是笔者10多年金融从业经历中时常被问到的问题。面对这样的问题,我往往都是面露难色,无从回答。这并不是说我不愿给出建议或者故作高深。实际上,从专业财富管理角度给出资产配置或投资建议,远非这么简单。投资理财中…
发表于2019/3/11 13:42 阅读全文 评论
刚刚过去的2018年,恰逢内外因素叠加的经济换档大变化之年。P2P爆雷潮、部分私募基金失联、A股暴跌、债券市场出现1998年以来最大的违约潮这些金融市场的动荡和低迷,让投资者感到焦虑,也令财富管理业进入寒冬。农历新年过完,意味着经济和金融的列车全面驶入…
发表于2019/2/18 18:00 阅读全文 评论
一站式的理财产品针对的目标客户群体是,每年预期收益达到银行理财产品的水平,而长期收益率能够完成其理财规划长期目标,且本金不冒额外风险。这样的设计大幅改善了客户为了提高预期收益,而不得不承受本金损失风险提高的问题。在刚开始做社区财富管理的时候…
发表于2013/5/7 8:06 阅读全文 评论
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陆晓晖的个人简介
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单位:上海融义投资咨询有限公司
职务:总经理
简介:上海融义投资咨询有限公司(融义财富管理中心)总经理、 曾供职于知名外资银行,多年专注个人财富管理领域
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